如果存摺、提款卡或證件落入不法人士的手中，帳戶很可能被當作人頭帳戶使用，導致帳戶被列為警示帳戶。

警示帳戶當事人在列管狀態下是無法開戶的，但如果有工作上的需求，為保障當事人工作的權益，可以準備在職證明到銀行申辦薪轉帳戶。

1. 刑事案件獲得不起訴處分

2. 刑事案件獲得無罪判決

3. 完成繳納罰金或執行完需負刑責

4. 刑事案件獲得緩起訴、緩刑處分或保護處分

5. 帳戶被誤設為警示帳戶，且經查證屬實

警局通知書就是叫你到警察局問話、協助調查的通知書。在警察局所說的每一句話都會影響判決結果，建議有律師陪同。

​刑事案件需要由檢察官、警察偵查後，再由檢察官決定是否起訴。

​傳票上都會註記案由，通常看案由可以知道大概是什麼事情被傳喚，就可以找律師諮詢，做傳喚前的準備。

因為律師具有法律專業，比較能夠了解要如何準備接下來可能的訴訟，而在偵查及審理過程中，也比較知道如何主張，才能爭取無罪或當事人的最大利益。

被害人發現被詐騙後會向警局報案，警局會告知匯款帳戶的金融機構，金融機構會將該帳戶凍結並通知當事人。

警示帳戶當事人名下的其他帳戶稱為衍生管制帳戶，其交易功能同樣會受到限制，無法使用提款卡、轉帳及其他電子支付功能，匯入款項也會退回匯款銀行。

如果警示帳戶涉及的事件最後被判為無罪，或不起訴處分，從解除警示的那一刻起，聯徵中心就不會再揭露；但如果是有罪的案件，例如繳納罰金、判刑執行完畢及緩起訴分等情況，則會從解除警示那天起揭露1年的時間，但最長不超過通報日起2年。

​傳票就像通知單，基本上地檢署或法院的刑事案件都會用傳票這個名詞，就是傳喚你到庭訊問的意思。

傳票一定是以掛號寄到戶籍所在地。正確的傳票上面會有書記官和檢察官的印章。

報到當天要記得攜帶身分證和傳票，以及備註欄可能會提醒您要準備的東西等等。開庭的時間、地點一定要確認清楚。

除了掛失存摺及提款卡、報案、找律師協助，最後一個非常重要的部分，就是要盡快自行蒐證。與詐騙集團或騙走你帳戶之人的通聯記錄、簡訊或線上對話記錄。